Avant de commencer tout investissement, vous devez définir votre profil d'investisseur. Mais pourquoi ? Car à partir de ce moment, il sera possible de choisir quel est le meilleur investissement qui correspond à vos caractéristiques.
Beaucoup de gens ont peur de prendre des risques et préfèrent suivre les investissements plus conservateurs, mais d'autres n'ont pas peur et sont beaucoup plus audacieux. Quel est le vôtre ?
Découvrez ici pourquoi c'est important et comment cela est directement lié à l'investissement. Il suffit de nous suivre et cela deviendra beaucoup plus clair.
Qu'est-ce que le profil de l'investisseur ?
Comme son nom l'indique, le profil d'investisseur peut être défini par l'ensemble des caractéristiques financières, notamment sa situation financière, que possède la personne. Après une analyse de ceux-ci, avec les objets que vous voulez atteindre, un profil est établi.
Sur cette base, il sera possible de sélectionner l'investissement le plus approprié au profil d'investisseur.
Il convient également de se rappeler qu'il faudrait tenir compte du fait que vous êtes ou non une personne qui aime relever des défis et prendre certains risques, afin que le niveau de risque de l'investisseur puisse être analysé, dans le but de prendre des décisions stratégiques en cas de problèmes.
Toujours avant d'entrer sur ce marché financier, il est très important que ce profil soit très bien établi.
Pourquoi il est important de connaître votre profil d'investisseur ?
Il est important de cibler les bons investissements et d'aider à faire les meilleurs choix. Cela réduit aussi considérablement vos chances de perdre de l'argent.
Il arrive que, par exemple, sur le marché boursier, les rendements soient généralement à long terme. Si vous n'avez pas ce profil d'investisseur ou si vous ne savez pas comment tout fonctionne, vous risquez de subir de graves pertes financières.
Il est très important d'avoir des objectifs très bien définis, où toutes les décisions prises viseront à atteindre ces objectifs. Vous ne pouvez avoir cette idée que si vous savez quel est votre profil d'investisseur.
Comment ce profil est-il établi ?
Il s'agit essentiellement d'un questionnaire que vous remplissez et grâce aux informations fournies, vous pouvez déterminer si vous êtes plus conservateur, plus ou moins expérimenté, etc.
En général, lorsque nous entrons sur le marché financier, nous choisissons une maison de courtage ou une banque. Et la première chose à faire est exactement ce questionnaire.
De là, vous serez dirigé vers les investissements qui répondent le mieux à vos objectifs. Cette analyse est appelée API - Investor Profile Analysis - dans laquelle vous enregistrez, par exemple, l'âge, le revenu mensuel, la tolérance au risque, les objectifs, l'expérience sur le marché financier, etc.
Sachez que depuis 2015, l'application du questionnaire est devenue obligatoire pour tous les établissements financiers.
Quels sont les types de profil d'investisseur ?
Connaître les principaux types de profil d'investisseur et voir lequel ils correspondent :
Conservateur
Ce type est celui qui n'aime pas prendre de risque financier, recherchant des investissements plus conventionnels, comme le compte d'épargne.
De plus, elle a peu de connaissances sur les produits et les dérivés. La chose la plus importante ici est la sécurité, la majeure partie de son portefeuille d'investissement étant constituée de produits à faible risque.
Dans ce cas sont inclus les investissements tels que Treasury Direct, CDB, LCI/LCA et autres, qui ont la garantie du FGC - Fonds de garantie du crédit.
Modéré
En fait, il s'agit d'un juste milieu car, tout en privilégiant la sécurité, il accepte d'investir dans des produits un peu plus risqués afin d'obtenir de meilleurs rendements à moyen et long terme.
Par conséquent, l'une des stratégies appliquées pour ce profil est la diversification.
Une idée est d'en investir une partie dans des placements plus sûrs et le reste dans quelque chose qui offrira un rendement plus élevé, comme les fonds multi-marchés.
Audacieux ou agressif
Ce sont ceux dont les objectifs sont des gains à long terme, ils tolèrent donc de prendre de plus grands risques. Mais il est recommandé, pour protéger leurs avoirs, de laisser une part investie dans des produits à faible risque.
Ils ont une grande expérience du marché financier, ce qui explique précisément pourquoi ils assument des risques plus importants et n'ont pas besoin de liquidités immédiates.
C'est pourquoi ils investissent dans des fonds multi-marchés, des fonds d'actions ou des investissements en actions.
Les agents de change et les banques utilisent généralement ces rendez-vous pour définir le profil de l'investisseur et ne peuvent que faire varier le nom de l'un à l'autre.
Comprendre votre profil
Lorsque nous envisageons de pénétrer sur ce marché financier, la première étape consiste à comprendre votre profil d'investisseur, car cela vous aidera à mieux planifier et à choisir la meilleure option d'investissement.
Ce marché est plein de pièges et ceux qui ne le connaissent pas peuvent finir par faire beaucoup d'erreurs et perdre beaucoup d'argent.
C'est pourquoi il est essentiel de savoir exactement ce qu'il faut faire, dans quoi investir et ainsi atteindre tous vos objectifs.
